聚焦企业贸易环节风险 普华永道数字化赋能企业实现监控全覆盖

近年来，贸易业务的风险管理变得愈发复杂且关键。特别是对于大宗商品贸易，其具有交易金额大、周转快、利润低的特点，所带来的风险更不容忽视。为了应对这一挑战，并帮助企业降低潜在的财务与名誉损失，全球知名的咨询与专业服务机构普华永道（PwC）推出了一套基于智能化监测的贸易业务风险解决方案。

通过整合自身在业务、控制、系统、数据和先进技术上的能力，普华永道提供了一套全面的贸易业务风险智能监测方案。该方案基于“贸易十不准”的原则，通过数据层、模型层和分析层的层层推进，实现了对贸易行为过程中的对手方信用风险、资金风险、货权风险等级的持续监测和预警。

普华永道的方案包含了七大内置的评判模型，以及多种智能化方案，旨在帮助客户甄别贸易业务中的潜在风险。其中，虚假贸易合同审阅模型通过深度解析和预判贸易合同条款，提高了合同审核的效率和贸易活动的安全性；上下游关系异常识别模型通过持续监控和跟踪上下游贸易伙伴的关联关系，帮助企业及时发现潜在异常情况并采取相应措施；异常货物流转识别模型通过分析贸易流转环节的货权情况，及时识别并处理贸易过程中的货权异常；异常资金垫付识别模型通过深度集成资金流动的数据，保持对交易资金状况的密切关注，甄别和预防异常资金流；非标仓单交易识别模型通过深度学习技术，有效区分和识别贸易环节中的非标准仓单，确保交易的合规性和安全性；异常交易行为甄别模型通过无标记机器学习技术，挖掘和识别潜在交易风险和异常交易模式，加强贸易合规风险的防范能力；虚假交易及内外部监管合规库则通过定时更新基座大模型，保持模型的自迭代能力以适应新业务场景和更新的规章要求。

除了以上的功能，普华永道的方案还提供了丰富的集成选项，以帮助企业构建全面的风险管理框架。用户可以根据自身需求，选择平台自带的治理、风险管理和合规模块，或者通过数据接口与现有工作流程系统、GRC系统实现无缝对接，形成全面监控和跟踪潜在风险的闭环管理机制。

普华永道此次推出的智能化贸易业务风险持续监测方案，并不仅仅是为了应对贸易行业所面临的风险挑战，更体现了普华永道积极响应国家关于信息技术创新倡议，并提供可信赖的人工智能服务的承诺。方案采用国内科技公司或研究所自研的大型语言模型或其他开源人工智能算法，并支持国产GPU硬件的运行。另外，普华永道的解决方案完全兼容国内任何ERP系统，也支持本地部署，将客户数据安全托管在本地数据中心。

普华永道致力于为企业构建一个全面的风险管理框架，实现从风险识别到风险评估、再到风险缓解、内部控制措施实施和监控的闭环管理。通过智能化的监测和预警，企业能够及时识别和应对潜在风险，降低潜在的财务与名誉损失。同时，普华永道的方案还能够提高企业的合规工作效率和覆盖率，帮助企业在复杂多变的贸易环境中保持稳健运行。

展望未来，普华永道将继续探索前沿技术与行业经验的融合，为企业提供定制化的解决方案。通过科技赋能，普华永道将帮助企业在合规和风险管理方面保持前沿优势，构建更为韧性和可持续的发展路径。