女子银行存5万被要求出具收入证明

1月31日，浙江湖州一位女士发布视频称，去银行存5万元，被要求提供收入证明等资料。该女士表明，柜员问她，在哪里上班、钱从哪里来，还要收入证明，让她觉得像是在审犯人，很不舒畅。于是直接抽了100元出来，存49900元，几分钟就搞定了，银行还送了一桶油。

　　去年，央行曾发布关于存取款的新规,确实有5万元以上现仅存取事务的相关规则。不过在正式实行前，新规就由于“技术原因”暂缓履行。

　　2022年1月底，中国人民银行等三部门联合印发了《金融机构客户尽职查询和客户身份资料及买卖记载保存办理办法》，并于2022年3月1日起施行。

　　其间说到：商业银行、乡村协作银行、乡村信用协作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或许外币等值1万美元以上现金存取事务的，应当识别并核实客户身份，了解并挂号资金的来历或许用途。

　　现在，浙江省履行的大额现金存取办理起点是30万，也便是存取款超越30万元的，需求提早向银行进行预定，并阐明钱的去向或许来历。

　　不过橙柿互动记者了解到，各家银行履行的规范不一。“存取款5万元以上的，需求告知资金来历，超越30万元的需求储户填表。”建行柜员说。

　　“存取款5万元以上，咱们只是口头问一下，后台需求勾选一个资金来历，相关信息会报送人行，不需求什么证明文件。可是金额超越30万元的，会要求填单子。”工行某支行工作人员表明。

　　“存款5万元不需求，可是30万元需求挂号。”华夏银行某支行相关负责人说到，不过，有一类特殊情况，假如你是“一次性金融买卖”，存取金额超越5万元的，需求储户提供根底的身份信息以及金钱来历。

　　什么是一次性金融买卖？也便是在该行没有任何开卡、买卖记载，可是需求进行现金汇款等买卖行为。金融机构需求开展客户尽职查询，留存客户的有用身份证信息复印件等文件。“许多客户感到不理解，觉得咱们问东问西、没事找事，但这是人行的规则和要求，咱们需求进行留档。”上述负责人说。

　　这个规则对绝大多数的一般储户不会产生影响。以上述支行为例，“单日存取款超越30万元的客户，可能几天才干碰到一个，多数是有订亲、结婚的需求，即便是超越5万元的大额存取事务量占比都不多。”她说。

　　比较存钱，各家银行网点对取钱限额的履行规范更低。多数银行建议储户，超越5万元，就需求提早至少一天向网点预定。